Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Rubén, he escuchado que en Mapfre también contamos con una metodología basada en riesgos para prevenir y detectar operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual es un requisito indispensable para utilizar el Régimen de Excepción . ¿Puedes hablarme un poco de ella, por favor?

Claro que sí, Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los riesgos a los que estamos expuestos y que nos señala cuándo debemos usarla , así como qué hacer en caso de identificarlos.

Objetivo

Es una metodología para realizar una evaluación de Riesgos a la que está expuesta la Institución en virtud de sus productos, servicios, Clientes, países o áreas geográficos en las que opere, transacciones y canales de envió o distribución.

Esta metodología deberá establecer y describir todos los procesos que se llevarán a cabo para la identificación, medición y mitigación de los Riesgos , tomando en cuenta los factores de Riesgo que se hayan identificado y la información que resulte aplicable en la Evaluación Nacional de Riesgos.

Periodicidad

La evaluación de Riesgos con base en dicha metodología deberá realizarse cada 12 meses y con antelación al lanzamiento o uso de nuevos productos, servicios, prácticas o tecnologías.

Acciones

Cuando los resultados de la evaluación de Riesgos revelen la existencia de mayores o nuevos Riesgos, las Instituciones deberán modificar sus políticas, criterios, medidas y procedimientos a fin de establecer los Mitigantes que consideren necesarios en función de los Riesgos identificados.