diff --git a/.gitignore b/.gitignore new file mode 100644 index 0000000..989137d Binary files /dev/null and b/.gitignore differ diff --git a/contenido/03.html b/contenido/03.html index 913124a..9227a2d 100644 --- a/contenido/03.html +++ b/contenido/03.html @@ -1,93 +1,107 @@ - + -
- - - + + + +Los temas que revisaremos a lo largo del curso son los siguientes:
-+ Los + temas + que revisaremos a lo largo del curso son los siguientes: +
+- Ahora que gracias a tu ayuda, ya conozco de qué tratan los aspectos generales y qué personas se ven involucradas en ellos, ¿qué más debo saber? -
-- Pues bien, Marcos. Es importante que sepas a qué nos referimos con operación, beneficiario, grado de riesgo, - entre otros conceptos clave. A continuación, podrás revisarlos. -
-+ Ahora que gracias a tu ayuda, ya conozco de qué tratan los aspectos generales y qué personas se ven + involucradas en ellos, + ¿qué más debo saber? +
++ Pues bien, Marcos. Es importante que sepas a qué nos referimos con operación, beneficiario, grado de + riesgo, entre otros conceptos clave. +
+A continuación, podrás revisarlos.
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- Ahora que conozco que existe un manual, me gustaría saber, ¿cómo puedo identificar - a los clientes? ¿Se cuenta con alguna herramienta donde pueda consultar sus datos? - ¿Qué debo hacer en caso de tratar con personas físicas y morales? -
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- + Ahora que conozco que existe un manual, me gustaría saber, ¿cómo puedo + identificar + a los clientes? ¿Se cuenta con alguna + herramienta + donde pueda consultar sus datos? ¿Qué debo hacer en caso de tratar con personas físicas y morales? +
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+ ¿En qué consiste la Política de Identificación del cliente?
-- Consiste en integrar y conservar un expediente de cada Cliente y, en algunos casos, de su cónyuge y dependientes, - de los Beneficiarios, del/los Propietario(s) Real(es) (cuando haya) y de/los Proveedor(es) de Recursos (cuando haya), con - datos y documentos, los cuales se deben recabar de forma previa a la celebración del Contrato en el que se formalice - la Operación y, de acuerdo a lo que adelante se indica. -
-- También consiste en completar esos datos y documentos al momento en que el Cliente o los Beneficiarios se - presenten a ejercer sus derechos. -
-¿En qué consiste la Política de Identificación del cliente?
++ Consiste en + integrar y conservar un expediente de cada cliente + y, en algunos casos, de su cónyuge y dependientes, de los Beneficiarios, del/los Propietario(s) Real(es) + (cuando haya) y de/los Proveedor(es) de Recursos (cuando haya), con + datos y documentos + , los cuales se deben recabar de forma previa a la celebración del Contrato en el que se formalice la + Operación y, de acuerdo a lo que adelante se indica. +
++ También consiste en + completar esos datos y documentos + al momento en que el cliente o los Beneficiarios se presenten a ejercer sus derechos. +
Se prevén tres regímenes de identificación, el Régimen de Excepción, el Régimen Ordinario y el Régimen Especial, integrado por:
-a) Operaciones no presenciales;
-b) Simplificado (para organismos y dependencias sean del Gobierno Federal, de gobiernos Estatales o gobiernos Municipales, así como sus organismos y dependencias, al igual que para entidades del sector financiero y organizaciones auxiliares del crédito),
-c) Alto Riesgo y
-d) Fideicomisos.
-En esta ocasión sólo exploraremos el Régimen de Excepción, el Régimen Ordinario y el Régimen Especial (Alto Riesgo).
-+ Se prevén + tres regímenes de identificación + , el + Régimen de Excepción + , el + Régimen Ordinario + y el + Régimen Especial + , integrado por: +
+a) Operaciones no presenciales;
++ b) Simplificado (para organismos y dependencias sean del Gobierno Federal, de gobiernos Estatales o + gobiernos Municipales, así como sus organismos y dependencias, al igual que para entidades del sector + financiero y organizaciones auxiliares del crédito), +
+c) Alto Riesgo y
+d) Fideicomisos.
++ En esta ocasión + sólo exploraremos + el Régimen de Excepción, el Régimen Ordinario y el Régimen Especial (Alto Riesgo). +
- Además de lo que comentas, es importante conocer cuándo estamos ante la presencia - de cierto régimen y qué datos o documentos solicitar. Para ello, debemos considerar - lo siguiente: -
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- El Régimen de Excepción o Umbrales, solo aplica a Operaciones que sean de Riesgo Bajo y que sean contratadas - presencialmente. Dependiendo del monto de estas, se ubicarán dentro del Umbral 1 o 2. -
-- El Umbral 1 sólo aplica a personas físicas y morales, no a fiduciarios. En caso de que un cliente con la - misma o varias operaciones rebase los montos de las operaciones de este umbral, pasará al número 2 y se - le identificará conforme a este. -
-- El umbral 2 aplica a personas físicas y morales. Cuando un cliente con la misma o con varias operaciones rebase los - montos del umbral 2, deberá ser identificado bajo el Régimen Ordinario (el cual solicita información específica dependiendo el tipo de persona). -
-+ Además de lo que comentas, es importante conocer cuándo estamos ante la presencia de cierto régimen y + qué datos o documentos solicitar. Para ello, debemos considerar lo siguiente: +
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+ El + Régimen de Excepción o Umbrales + , solo aplica a Operaciones que sean de Riesgo Bajo y que sean contratadas presencialmente. + Dependiendo del monto de estas, se ubicarán dentro del + Umbral 1 o 2. +
++ El Umbral 1 sólo aplica a personas físicas y morales + , no a fiduciarios. En caso de que un cliente con la misma o varias operaciones rebase los montos de + las operaciones de este umbral, pasará al + número 2 + y se le identificará conforme a este. +
++ El umbral 2 aplica a personas físicas y morales. + Cuando un cliente con la misma o con varias operaciones rebase los montos del umbral 2, deberá ser + identificado bajo el Régimen Ordinario (el cual solicita información específica dependiendo el tipo de + persona). +
++ Para conocer los diferentes montos y datos que debes solicitar en función del régimen y el tipo de + persona, te invitamos a descargar el siguiente documento. +
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+ - Para conocer en profundidad el listado de documentos válidos, descarga la siguiente infografía. -
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+ + Para conocer en profundidad el listado de documentos válidos, descarga la siguiente infografía. +

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- Claro que sí, Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los + Claro que sí Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los riesgos a los que estamos expuestos y que nos señala cuándo debemos usarla @@ -118,7 +118,7 @@
Es una metodología para realizar una evaluación de Riesgos - a la que está expuesta la Institución en virtud de sus productos, servicios, Clientes, países o áreas + a la que está expuesta la Institución en virtud de sus productos, servicios, clientes, países o áreas geográficos en las que opere, transacciones y canales de envió o distribución.
@@ -244,7 +244,7 @@ allowEscapeKey: false, allowEnterKey: false, showConfirmButton: false, - closeButtonHtml: '

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- Entre las características de la Política de Conocimiento del Cliente, podemos destacar los siguientes puntos. -
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+ + Entre las características de la + Política de Conocimiento del cliente + , podemos destacar los siguientes puntos. +
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