Enfoque Basado en Riesgos (EBR)

Rubén, he escuchado que en MAPFRE también contamos con una metodología basada en riesgos para prevenir y detectar operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la cual es un requisito indispensable para utilizar el Régimen de Excepción. ¿Puedes hablarme un poco de ella, por favor?

Claro que sí, Marcos. Nosotros tenemos una metodología que recoge todos los riesgos a los que estamos expuestos y que nos señala cuándo debemos usarla, así como qué hacer en caso de identificarlos.

Objetivo

Es una metodología para realizar una evaluación de Riesgos a la que está expuesta la Institución en virtud de sus productos, servicios, Clientes, países o áreas geográficos en las que opere, transacciones y canales de envió o distribución.

Esta metodología deberá establecer y describir todos los procesos que se llevarán a cabo para la identificación, medición y mitigación de los Riesgos, tomando en cuenta los factores de Riesgo que se hayan identificado y la información que resulte aplicable en la Evaluación Nacional de Riesgos.

Periodicidad

La evaluación de Riesgos con base en dicha metodología deberá realizarse cada 12 meses y con antelación al lanzamiento o uso de nuevos productos, servicios, prácticas o tecnologías.

Acciones

Cuando los resultados de la evaluación de Riesgos revelen la existencia de mayores o nuevos Riesgos, las Instituciones deberán modificar sus políticas, criterios, medidas y procedimientos a fin de establecer los Mitigantes que consideren necesarios en función de los Riesgos identificados.